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境外投资账户开户前，最花时间的往往不是填表，而是准备材料。身份证明、地址证明、资金来源说明，缺一件就可能多跑一趟。提前按清单备齐，填表时只管填写，不用来回找文件。
身份材料：有效期与清晰度先检查
先检查证件是否在有效期内、照片页是否清晰、姓名拼写是否和常用拼写一致。扫描件或照片要完整露出四个边角，不要裁掉关键信息。材料一次通过，比反复补交省很多时间。
地址材料：名字与地址要对应
地址证明的关键是名字和地址对应得上：账单、水电单、银行信函，选一份名字是本人、地址是现住址的。地址刚搬过，先确认哪份材料上的地址最新，再提交那一份。
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具体参考文章：瑞士Dukascopy Bank开户教程
资金来源：用材料说话，不用长篇解释
资金来源说明用材料说话：工资单、完税记录、投资对账单，选能直接对应金额的那几份，按时间顺序排好。材料齐全时，一句话说明加附件就够了，不需要写成长篇陈述。
开户后的第一件事：小额测试
账户开下来后，先做一笔小额测试：入金、查看到账、核对信息、出金，全流程走通再正常使用。测试时把每一步的耗时记下来，以后正式操作心里就有数。
材料清单表：打勾制最省事
把要准备的材料列成一张清单表，每备齐一件打一个勾：身份材料、地址材料、资金来源材料、联系方式。清单表贴在手边，填表时逐项对照，缺哪件一目了然。打勾制看起来简单，却是防止漏件最有效的办法，材料越多越不能凭记忆。
开户准备的本质是提前量：材料备齐、信息一致、测试先行。前面多花半小时，后面少折腾好几天。
