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境外投資賬戶開戶前，最花時間的往往不是填表，而是準備材料。身份證明、地址證明、資金來源說明，缺一件就可能多跑一趟。提前按清單備齊，填表時只管填寫，不用來回找文件。
身份材料：有效期與清晰度先檢查
先檢查證件是否在有效期內、照片頁是否清晰、姓名拼寫是否和常用拼寫一致。掃描件或照片要完整露出四個邊角，不要裁掉關鍵信息。材料一次通過，比反覆補交省很多時間。
地址材料：名字與地址要對應
地址證明的關鍵是名字和地址對應得上：賬單、水電單、銀行信函，選一份名字是本人、地址是現住址的。地址剛搬過，先確認哪份材料上的地址最新，再提交那一份。
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具體參考文章：瑞士Dukascopy Bank開戶教程
資金來源：用材料說話，不用長篇解釋
資金來源說明用材料說話：工資單、完稅記錄、投資對賬單，選能直接對應金額的那幾份，按時間順序排好。材料齊全時，一句話說明加附件就夠了，不需要寫成長篇陳述。
開戶後的第一件事：小額測試
賬戶開下來後，先做一筆小額測試：入金、查看到賬、核對信息、出金，全流程走通再正常使用。測試時把每一步的耗時記下來，以後正式操作心裡就有數。
材料清單表：打勾制最省事
把要準備的材料列成一張清單表，每備齊一件打一個勾：身份材料、地址材料、資金來源材料、聯繫方式。清單表貼在手邊，填表時逐項對照，缺哪件一目了然。打勾制看起來簡單，卻是防止漏件最有效的辦法，材料越多越不能憑記憶。
開戶準備的本質是提前量：材料備齊、信息一致、測試先行。前面多花半小時，後面少折騰好幾天。
